广西金融助企纾困 服务实体经济新闻发布会

广西壮族自治区人民政府新闻办公室于2022年7月29日(星期五)16:00,在广西新闻发布厅举行广西金融助企纾困 服务实体经济新闻发布会,人民银行南宁中心支行副行长、新闻发言人张春光,货币信贷管理处处长冼海钧,调查统计处处长安立波,征信管理处处长陈红,国际收支处处长易扬,介绍有关情况并回答记者提问。发布会由自治区政府新闻办副主任韦翔主持。

广西金融助企纾困 服务实体经济新闻发布会

时 间:2022年7月29日(星期五)16:00

地 点:南宁市民族大道112号广西新闻发布厅

出席人员:

张春光  人民银行南宁中心支行副行长、新闻发言人

冼海钧  人民银行南宁中心支行货币信贷管理处处长

安立波  人民银行南宁中心支行调查统计处处长

陈红  人民银行南宁中心支行征信管理处处长

易扬  人民银行南宁中心支行国际收支处处长

主持人:

韦翔  自治区政府新闻办副主任

16:00

韦 翔:

女士们、先生们:

大家下午好!

欢迎出席广西壮族自治区政府新闻办新闻发布会。2022年上半年,面对复杂多变的经济形势,人民银行南宁中心支行、国家外汇管理局广西分局积极贯彻落实稳健的货币政策,聚焦金融助企纾困,坚持服务实体经济导向,为广西经济平稳发展提供了有力的金融支撑。为帮助大家了解相关情况,今天我们邀请到人民银行南宁中心支行副行长、新闻发言人张春光先生,货币信贷管理处处长冼海钧先生,调查统计处处长安立波女士,征信管理处处长陈红女士,国际收支处处长易扬先生,向大家作情况介绍并回答记者朋友的提问。

首先请张春光先生作介绍。

16:04

张春光:

女士们、先生们,各位新闻界的朋友们:

大家下午好!今年以来,人民银行南宁中心支行、国家外汇管理局广西分局认真贯彻党中央、国务院、自治区党委、政府和人民银行总行的重大决策部署,深入落实“国务院33条”、“金融23条”、自治区打好“十场攻坚战”等一揽子稳经济的政策措施,细化出台了广西“金融12条”、金融支持市场主体激发活力实施意见等文件,深入开展“融资总量提升、信贷结构优化、融资成本趋降、融资主体扩面、金融服务提效”等五大专项行动,坚持靠前发力、适时加力,引导金融机构不断加大信贷投放力度,为广西实体经济加快恢复发展贡献金融力量。

一、金融总量稳定增长,贷款增速保持高于全国和西部平均水平。印发《2022年信贷政策服务广西全面融入新发展格局的指导意见》,组织召开全区人民银行、金融机构、法人银行三个层面的会议,部署稳增长调控要求,组织召开全区加大信贷投放工作推进会,引导金融机构多渠道满足广西实体经济资金需求。2022年上半年,广西社会融资规模增量为4431.5亿元,同比多增437.08亿元。6月末,广西本外币各项存款余额3.99万亿元,同比增长7.46%,比年初增加2982.03亿元,同比多增553.62亿元,增量创历史同期新高;贷款余额4.28万亿元,同比增长11.83%,增速排全国第10位、西部第3位,保持“两个高于”,分别高于全国和西部平均水平1.01和1.15个百分点。

二、信贷结构持续优化,对重点领域和薄弱环节支持力度加大。制定《广西金融支持市场主体激发活力实施意见》,牵头建立自治区、市、县三级激发市场主体活力工作机制,强化金融、财政、产业部门的政策联动,推动建立健全“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制和授权、授信、尽职免责“三张清单”服务机制,不断强化对重点领域和薄弱环节的支持力度。上半年,广西累计运用各项货币政策工具向实体经济提供资金745.9亿元,投向民营、小微企业分别占比61.21%、50.9%。广西企事业单位贷款新增2820.18亿元,同比多增313.09亿元,占新增各项贷款的94.34%,同比提高13.75个百分点。6月末,广西基建行业贷款同比增长17.25%,高于各项贷款增速5.42个百分点;制造业中长期贷款同比增长76.05%,高于全国46.35个百分点,同比提高11.87个百分点;普惠小微贷款同比增长22.4%,同比提高10.01个百分点。

16:07

张春光:

三、融资成本不断降低,为市场主体减费让利达74亿元。持续释放贷款市场报价利率(LPR)改革效能,健全市场自律、央行优惠资金、“桂惠贷”财政贴息联动机制,引导企业特别是小微企业贷款利率有序下行。6月,广西企业贷款加权平均利率3.98%,环比、同比分别下降12个、46个基点,低于全国18个基点。上半年,广西贷款加权平均利率4.5%,同比下降35个基点,叠加货币政策工具优惠、支付手续费减免及“桂惠贷”、民贸民品等财政贴息,累计为广西市场主体节约融资成本约74亿元。强化与财政、税务部门会商工作机制,截至6月末,组织全区人民银行系统办理增值税留抵退税2.75万笔,金额388.70亿元,惠及企业2.6万户。

四、金融服务明显提升,聚焦受困企业及群体开展精准帮扶。持续做好征信、支付、跨境贸易、汇率避险等方面的基础服务,最大限度降低疫情对广西实体经济的影响。高质量创建上线“桂信融”平台,大力支持企业增信促融,平台上线8个月以来累计提供企业综合信息查询73.62万次,服务71.96万余家企业及普惠群体实现融资3344.16亿元,入选“广西2021年度改革创新十佳成果”。1-6月,累计为受疫情影响的4.14万人、2028家企业调整还款安排或征信记录,其中1922家为小微企业(含个体工商户)。提升账户服务便利化水平,累计为7599家企业“一键”预约开户,21429个企业账户通过简易流程开设,有效助力营商环境和就业环境优化。落实各项外汇收支便利化政策措施,如推动优质企业贸易外汇收支便利化结算提质增效,在试点银行办理贸易结算业务平均时长由原来的半天缩至5分钟,提供贸易审核材料减少95%以上。开展汇率风险中性“首办破冰再突破”专项行动,累计走访企业650余家次,外汇衍生品签约额49.4亿美元,同比上涨12%。

下一步,人民银行南宁中心支行、国家外汇管理局广西分局将灵活运用多种货币政策工具,持续增强金融服务实体经济质效,引导金融资源更多投向重点领域和薄弱环节,助力市场主体复元气、增活力,为稳定广西经济大盘提供有力的金融支撑,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开,谢谢。

16:08

韦 翔:

感谢张春光先生的介绍。下面开始提问,提问前请通报所代表的新闻机构。

16:11

广西日报记者:今年,人民银行南宁中心支行完善征信体系建设,有哪些举措,取得了哪些积极进展?

陈红:

2022年以来,人民银行南宁中心支行持续践行党中央、国务院关于加强社会信用体系建设、促进中小微企业融资的决策部署,不断夯实征信服务体系,赋能实体经济纾困发展。

一是用好国家信用基础设施,为企业融资“拓路”。一方面,服务做好“乘法”,在疫情常态化防控下,发挥高质量征信服务对经济拉动的乘数效应,保障“线上+线下”服务不间断,上半年,征信系统为金融机构信贷提供查询服务月均超过100万次;为社会公众提供查询133万笔。另一方面,金融做好“加法”,大力发展动产融资业务,支持广西企业运用原材料、产品、仓单等动产开展融资,缓解企业因抵质押物不足造成的融资难题。上半年,全区动产融资统一登记公示系统办理动产融资登记同比增长36%;通过中征应收账款融资服务平台企业应收账款融资同比增长39%,其中中小微企业融资额占比92%。

二是用好地方征信平台,为企业发展“赋能”。把稳增长摆在更加突出位置,进一步夯实大数据征信基础,持续加大信用信息共享应用,截至2022年6月底,“桂信融”已汇聚并可依法共享应用超过7.5亿条金融、政务、商业数据,以及8个核心数据接口,覆盖全区所有商事主体,近8000个银行服务网点,138个线上金融产品。同时“桂信融”平台开展系列“征信+”稳企服务行动,促成首批464家国家和自治区级“专精特新”企业融资需求满足度超过93%;上线8个月以来累计提供企业信用信息支持73.62万次,服务71.96万余家企业及普惠群体实现融资3344亿元,其中小微企业约占80%,精准破解普惠金融信用信息不对称发展难题。入选自治区党委“广西2021年度改革创新十佳成果”。

下一步,人民银行南宁中心支行将持续夯实征信体系建设,推动信用基础设施智能化、数字化、场景化、融合化应用,强化征信有效供给,打造更多“征信赋能”特色金融助企纾困模式,进一步优化广西营商环境。

16:14

南宁晚报记者:能否简要介绍一下“外汇贷”?“外汇贷”给企业带来什么实惠?

易扬:

今年以来,为重点支持我区有外币融资需求的涉外贸易企业,进一步降低企业外币融资成本,人民银行南宁中心支行、国家外汇管理局广西分局联合自治区地方金融监管局等部门推出了“外汇贷”优惠政策。“外汇贷”属于“桂惠贷”框架下的特色创新信贷产品,区别在于“外汇贷”支持外币贷款,相关企业贴息额度单独计算,“外汇贷”利率上限单独发布。同时,“外汇贷”重点支持通过跨境金融区块链服务平台开展外币融资的企业。

推出外汇贷主要有以下方面的考虑:一是发挥财政金融协调作用,纾解广西进出口企业资金压力;二是加强本外币贷款政策协同力度,增强广西外向型经济发展信心;三是缩窄境外与区内的外币贷款利差,促进外贸企业在本地银行申请外币贷款;四是促进更多银行企业使用跨境金融区块链服务平台,提升融资审核环节效率。

外汇贷的实惠体现在:一是币种多。支持国际主要币种,包括美元、欧元、港元等。二是利率低。企业在银行办理“外汇贷”使用的贷款利率上限水平由人民银行南宁中心支行(国家外汇管理局广西分局)参考相关贷款加权平均利率水平后综合确定,通过明确利率上限,引导市场利率下降,降低企业融资成本。三是有贴息。名单内的每家企业年累计贴息金额最高可达人民币100万元。“外汇贷”贴息比例为0.5个百分点,计划2022年的贷款额度暂定60亿元。四是单独算。企业外币贷款贴息额度单独计算,不与人民币“贸易贷”“通道贷”等其他贷款产品贴息额度合并管理,可额外享受优惠。

16:17

中国日报记者:中小微企业在汇率风险管理方面主要存在哪些问题和难点,今年国家外汇管理局广西分局主要采取了哪些措施?

易扬:

近年来,人民币汇率双向波动加剧,对涉外企业稳健经营造成较大影响。调研中发现,涉外中小微企业普遍存在汇率避险意识较弱、未形成风险中性理念、缺乏专业人员的问题,同时办理人民币外汇衍生品需要付出成本,导致中小微企业对于汇率风险管理“不会做、不想做”。据统计,目前广西辖内发生外汇业务的涉外企业约4000家,其中运用人民币外汇衍生品套保的企业占比较低。

2022年以来,国家外汇管理局广西分局深入贯彻落实党中央金融助企纾困及国家外汇管理局汇率风险管理工作部署,出台“首办破冰再突破”汇率避险专项行动,找准企业汇率风险管理薄弱环节精准施策。一是以拓展“首办户”企业为突破口,指导银行靠前对接企业650家次,鼓励更多企业尝试首次办理外汇衍生产品,提前锁定经营利润,为规避汇率波动风险吃下“定心丸”。二是以多渠道靶向宣传为着力点,通过汇、银、政、企各类渠道,有针对性举办各类宣导会、推介会,运用“微视频”等企业喜闻乐见的新媒体宣传方式,营造汇率风险中性理念的良好氛围。三是以强化与商务部门财金互动为重要助力,积极与自治区商务厅合作,拟联合出台为中小微企业降成本的汇率避险优惠政策。四是发挥银行在服务企业汇率避险中的关键作用,指导银行通过产品创新、减费让利持续提升外汇衍生产品服务水平。

下一步,国家外汇管理局广西分局将继续加强工作推进,主要从政策传导、财金互动、优化服务、提质降费等方面,多措并举促进“首办破冰再突破行动”,达成全年实现企业签约口径的套保比率不低于27%、套保率较全国平均水平高出3个百分点以上、新增外汇套保“首办户”企业数量突破50家的“三个突破”目标。

16:21

广西广播电视台记者:广西信贷投放如何精准满足稳增长资金需求?

安立波:

2022年以来,人民银行南宁中心支行积极推动金融政策靠前发力、适时加力、精准滴灌,重点领域贷款增速回升、薄弱环节贷款新增占比提高、绿色贷款“速升量高”、房地产贷款合理增长,为稳定广西经济大盘提供坚实金融保障。

一是聚焦经济稳增长目标,推动重点领域贷款增速边际回升。广西金融系统主动对接重大项目和工业强桂资金需求,6月末广西基建领域贷款余额同比增长17.25%,年内首次出现回升,高于各项贷款增速5.42个百分点;工业贷款余额同比增长20.03%,较上月末提高1.82个百分点,高于各项贷款增速8.2个百分点。

二是聚焦保市场主体目标,推动薄弱环节贷款新增占比大幅提高。广西金融系统强化服务力度,高效贯彻保市场主体和乡村振兴战略,上半年广西民营企业、小微企业贷款分别增加640.89亿元和1178.70亿元,占企业贷款增量的比重分别为25.7%和47.27%,较上年同期分别提高10.64和7.52个百分点;涉农贷款增加1055.45亿元,占新增各项贷款的35.31%,同比提高16.46个百分点。6月末普惠小微授信户数为93.42万户,同比增长14.69%。

三是聚焦“30·60”双碳目标,推动绿色贷款增量创历史同期新高。广西金融系统积极落实碳达峰碳中和目标要求,贯彻绿色发展理念,创新绿色金融产品和服务,强化绿色产业资金保障,6月末广西绿色贷款余额同比增长37.59%,分别高于各项贷款增速及上年同期25.76和13.48个百分点;上半年绿色贷款增加700.88亿元,同比多增341.21亿元,增量创历史同期新高。

四是聚焦稳预期目标,推动房地产信贷保持合理增长。科学把握房地产贷款集中度管理的节奏和力度,引导银行将个人住房贷款利率向政策底线回归,支持居民合理信贷需求,推动房地产市场健康发展。6月末,广西房地产贷款余额、个人住房贷款余额同比分别增长1.59%和3.54%;6月个人住房贷款增加14.09亿元,扭转了连续2个月的下降态势。

16:24

工人日报记者:人民银行南宁中心支行在金融助企纾困、激发市场主体活力方面做了哪些工作?下一步有哪些计划?谢谢。

冼海钧:

2022年以来,人民银行南宁中心支行贯彻落实中央稳经济一揽子措施,谋划制定《广西金融支持市场主体激发活力实施意见》,推动形成全区“一盘棋”的工作格局,引导金融机构建立“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制,创新授权、授信和尽职免责“三张清单”服务机制,重点推进金融支持市场主体“五大专项行动”,用好用活货币政策工具和金融债券资金,落实落细稳经济一揽子措施,聚焦受疫情影响的困难行业和脆弱群体,推动小微企业贷款增速连续18个月保持20%以上,涉农贷款增速创15个月新高,制造业中长期、科技型企业、绿色贷款增速超各项贷款20个百分点,各类市场主体突破400万户,实现历史性跨越。

下一步,人民银行南宁中心支行将切实提高站位,在金融助企纾困、激发市场主体活力方面持续加大力度。一是继续执行好稳健的货币政策,依托自治区金融激发市场主体活力工作机制,统筹金融、财政、产业部门合力,加强对制造业、绿色产业、科技创新、乡村振兴和重点基础设施的金融支持,持续优化民营、小微企业金融服务,合理增加中长期贷款和信用贷款支持。二是继续对受疫情影响严重的困难行业、脆弱群体给予融资支持,把更多金融资源配置到国民经济重点领域和薄弱环节,避免出现行业性限贷、抽贷、断贷,构建成本可负担、商业可持续的长效机制。三是深化开展政策宣传和走访督导,强化动态监测和跟踪问效,推动各项金融政策更快更好落地见效,持续提升市场主体金融服务获得感和满意度,更好激发市场主体活力和改善民生。

16:27

光明日报记者:请问在跨境投融资领域,有哪些服务实体经济、惠及市场主体的举措?

张春光:

今年,国家外汇管理局广西分局以“外汇政策为民 跨境便利惠企”为主题,开展“跨境投融资外汇政策宣传月”活动,通过大型宣讲、联合宣传和调研走访等多种方式,实现外汇管理服务水平提升、银行落实便利化政策意识提升、市场主体获得感提升等三大提升。截至2022年6月末,广西办理资本项目线上登记、资金使用、账户注销等各环节的便利化业务2676笔,金额达35.62亿美元。

一是加大外汇政策宣传力度。国家外汇管理局广西分局联合商务、招商以及市场监管等部门举办“跨境投融资外汇政策宣传月”活动启动仪式,国家外汇管理局广西区各市中心支局、288家银行分支机构与企业相关人员约1300人通过线上方式参加。制作“谨防跨境投融资陷阱”“三分钟读懂·资本项目外汇收入支付便利化”“如何坚持汇率风险中性管理”等微电影及短视频,在微信公众号等新媒体平台发布,提高政策宣传的生动性。

二是增强外汇服务的直达性。国家外汇管理局广西分局及各市中心支局共走访调研企业近百家,讲解资本项目跨境投融资及便利化政策,耐心听取企业在跨境投资和外汇资金使用方面的诉求并予以指导,对调研过程中企业反馈的问题和困难进行分类整理,及时形成解决方案,帮助企业疏通难点、堵点,有效利用跨境投融资政策促进项目投产和扩大生产经营。

三是提升市场主体的获得感。支持多笔外债共用一个外债账户是“金融23条”的创新举措之一,目的是有效提升企业融资提款效率,降低企业融资成本,国家外汇管理局广西分局为了让辖内企业获得该项政策红利,主动联系外债新签约登记企业推介政策。指导交通银行广西区分行为南宁市一家企业新签约外债成功办理了7400万美元的资金入账业务,该笔业务使用企业原有外债账户,标志着广西首笔“多笔外债共用一个外债账户”的便利化措施成功落地。

16:30

中新社记者:2022年上半年,人民银行南宁中心支行在推进跨境人民币便利化、助力广西涉外经济高质量发展方面有哪些举措?

冼海钧:

为贯彻落实《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》精神,让更多市场主体享受到跨境人民币业务的便利和好处,人民银行南宁中心支行持续优化跨境金融服务,多措并举促进贸易投资便利化。2022年1-6月,广西跨境人民币结算量1187亿元,同比增长35%,高于全国平均增速22.5个百分点。一是创新开展货物贸易跨境人民币轧差净额结算试点,节省企业财务成本。支持企业使用人民币开展货物贸易轧差净额结算,实现本外币政策协同一致,有效减少企业贸易资金占用,提高结算效率。如梧州一家试点企业2022年1-6月跨境贸易规模共计3.5亿元,货物贸易轧差结算比率达57.2%,为试点企业减少资金占用8900万元。二是开展“广西跨境人民币通达惠企行动”,积极拓展跨境人民币“首办户”。2022年5月,人民银行南宁中心支行制定了《广西跨境人民币政策通达惠企行动方案》,面向全区市场主体开通“跨境人民币政策直通车”,开展跨境人民币“首办户”和重点企业“一企一策”银企专项对接,打造“一对一、面对面”的服务体验,确保跨境人民币政策红利精准直达市场主体。三是推动更高水平贸易投资便利化试点,政策红利惠及更多市场主体。2022年7月,人民银行南宁中心支行指导广西外汇和跨境人民币银行自律机制发布第四批跨境人民币结算优质企业名单,将名单企业由159家扩大至200家。新增的41家企业中,有25家小微企业和8家高新技术企业,合计占比超八成;4家为新设企业和跨境人民币“首办户”。优质企业无需事前、逐笔提交真实性证明材料,有效简化了业务办理流程,大幅提升资金结算效率。

下一步,人民银行南宁中心支行将继续加强政策宣传,鼓励银行创新金融产品、丰富金融服务,确保便利化政策取得更多成效,更好发挥跨境人民币业务服务实体经济、促进贸易投资便利化的作用,助力广西对外经济高质量发展。

16:31

韦翔: 

感谢各位发布人的回答,由于时间关系,答记者问到此结束。如果记者朋友还有其他问题需要了解,请会后与人民银行南宁中心支行沟通采访。今天的新闻发布会到此结束,谢谢大家!